Unser Team

Gegründet wurde KOSTENEX im Jahr 2014 von Dr. Carl Friedrich. Mit über 27 Jahren Berufserfahrung in der Bank- und Versicherungsbranche (u.a. bei J.P. Morgan) befasst er sich auch mit den politischen, juristischen und internationalen Aspekten der Altersvorsorge. Seine 1999 in München gegründete Mehrfachagentur IPC (Investment Partner Consulting e.K.) hat schon immer mit größtmöglicher Unabhängigkeit den besten Risiko/Rendite Mix für die Altersvorsorge ausgewählt. Nach jahrelanger Planung konnte er 2014 endlich eine sinnvolle Alternative zu den hohen Kosten der Altersvorsorgeprodukte präsentieren, nach amerikanischem Vorbild. Die komplette Kostenrückerstattung aller Kosten (Beratungs-, Versicherungs- und Fondskosten) durch Gutschrift von Fondsanteilen während der Vertragslaufzeit ist dabei das Basiskonzept und wird von der jeweiligen Versicherung in der Vertragspolice garantiert.

Fachlich wird Dr. Friedrich dabei unterstützt von BWL Prof. Axel Steuernagel, der als Wirtschaftsbeirat für das KOSTENEX Projekt fungiert und seine jahrelange praktische Erfahrung aus internationalen Großkonzernen mit einfließen lässt.

Seit April 2020 wurde der Wirtschaftsbeirat um Carl-Theodor Graf zu Toerring-Jettenbach erweitert, der mit seiner langjährigen Erfahrung als Manager bzw. Vice President bei der Citibank, JP Morgan Chase und Deutscher Bank ebenso wie im Wealth Management und Family Office eine weitere wichtige Unterstützung ist.

Wir freuen uns ebenfalls, seit Januar 2020 Dipl.-Oec. Hubertus Schmidt als zweiten Geschäftsführer mit an Bord zu haben. Herr Schmidt bringt aus seiner mehr als 20jährigen Beratungszeit bei internationalen Firmen wie Siemens und Capgemini eine hohe Kompetenz in der serviceorientierten Betreuung von Kunden mit. Seine Erfahrung in der Geschäftsentwicklung und zusätzlich in der Etablierung digitaler Geschäftsmodelle wird dazu beitragen, KOSTENEX als den führenden Anbieter für Kostenrückerstattung zu festigen. Neben der Kundenentwicklung wird ein Schwerpunkt seiner Tätigkeit sein, die Digitalisierung voranzutreiben.

Darüber hinaus helfen noch 16 weitere externe Mitarbeiter und Berater (Stand Januar 2020) dabei, KOSTENEX bundesweit als Standard zu etablieren.